Informes sobre el conjunto de herramientas YNAB: qué debe saber

Hola geek ! Aquí Lautaro con un nuevo artículo para ustedes !
Espero que les guste y nos vemos en el próximo tutorial

Si conoces a alguien que utiliza la aplicación de presupuestos You Need a Budget (YNAB), es probable que la haya oído mencionar. Los usuarios de YNAB son como veganos y corredores amor para hablar de ello. También es comprensible. YNAB puede ser el punto de partida necesario para conseguir sus finanzas con un presupuesto.

A pesar de todos sus puntos fuertes y sus buenas valoraciones, YNAB tiene una debilidad que podría ser un rompedor para algunos usuarios si no hubiera una solución disponible. El talón de Aquiles de YNAB es su limitada funcionalidad de información. Afortunadamente, puede instalar la extensión del navegador Toolkit for YNAB para acceder a varias formas adicionales de cortar y cortar en dados sus datos financieros.

Contenido

    El kit de herramientas para la extensión YNAB

    Toolkit for YNAB es una extensión gratuita de navegador de código abierto que añade funciones en el panel de YNAB y permite una mayor personalización. Las extensiones están disponibles para Chrome y Firefox y le ofrecen visualizaciones de sus datos financieros que YNAB no ofrece de otra manera. Veremos los informes que se proporcionan con el kit de herramientas YNAB para resaltar las estadísticas adicionales que puede obtener instalándolo.

    Los informes del conjunto de herramientas YNAB

    Sin el conjunto de herramientas, YNAB proporciona de forma nativa tres informes: Gastos, Patrimonio neto y Ingresos v Gastos. Por el contrario, el conjunto de herramientas YNAB incluye siete informes:

    • patrimonio neto
    • Entrada / salida
    • Gastos por categorías
    • Gastos por beneficiario
    • Ingresos vs. gastos
    • Desglose de los ingresos
    • Equilibrio en el tiempo

    Para cualquier informe (desde YNAB o el Toolkit for YNAB), puede especificar el periodo de tiempo y elegir incluir o excluir categorías o cuentas específicas.

    Una vez instale el Toolkit, seleccione los informes nuevos Informes sobre el conjunto de herramientas en el menú principal de YNAB.

    Informes sobre el valor neto: YNAB contra el conjunto de herramientas

    El conjunto de herramientas patrimonio neto el informe es muy similar al de YNAB, con algunas funciones adicionales incluidas. Hemos eliminado algunos detalles de nuestras capturas de pantalla, pero no se preocupe; verá los números exactos cuando visualice sus informes. En primer lugar, veamos el informe de patrimonio neto de YNAB.

    Compárese con el informe sobre el valor neto del kit de herramientas.

    Ambos informes muestran un gráfico de barras que muestra las deudas en rojo, los activos en azul y su patrimonio neto como línea. Además, el informe sobre el valor neto del conjunto de herramientas le ofrece la opción flip Debt de manera que sus deudas aparezcan por debajo de la marca de 0,00 $ en el gráfico en lugar de acumularlos con vuestros activos. El informe Toolkit también incluye el porcentaje de deudas, una función que puede activar o desactivar en la página de configuración del Toolkit.

    El informe de entrada / salida de YNAB Toolkit

    Estás aportando más de lo que gastas?

    Para ver el informe de entrada / salida, tendrá que instalar el conjunto de herramientas ya que YNAB no incluye este informe de otro modo.

    Informes de gasto: YNAB contra el conjunto de herramientas

    El informe básico de gastos de YNAB os lo muestra como gastaste tu dinero a lo largo del tiempo. Y también, en qué tipo de cosas gastas tu dinero? (PSST: la respuesta es «restaurantes»).

    Vaya al gráfico circular mediante la jerarquía de categorías para ver las transacciones individuales de esta categoría. (Nota propia: sabes que puedes cocinar en casa, ¿verdad?)

    La instalación de la extensión Toolkit le dará acceso a dos informes nuevos sobre sus gastos, Gastos por categorías y Gastos por beneficiario.

    El informe de gasto por categoría es similar al informe de gasto de YNAB con algunas etiquetas adicionales. Puede hacer clic en cualquier categoría para ver una lista de transacciones.

    El informe de gastos por beneficiario de YNAB Toolkit le mostrará quién, exactamente, obtendrá su dinero muy ganados. (Costco. Siempre Costco.)

    Como es habitual, puede hacer clic en el gráfico circular para ver una lista de transacciones individuales.

    Informes de ingresos vs. gastos

    Tanto el informe de ingresos de YNAB contra gastos como el del conjunto de herramientas le muestran una tabla de transacciones para el período de tiempo, las categorías y las cuentas que elija. La única diferencia entre los dos informes es que el informe Ingresos / Gastos del Toolkit parece un poco más agradable. A continuación el informe de YNAB:

    Como era de esperar, puede ver transacciones individuales seleccionando las flechas desplegables a la derecha de los nombres de sus categorías.

    El informe Ingresos vs. Gastos del conjunto de herramientas contiene la misma información, con un formato diferente.

    Puede decidir qué versión te gusta más.

    Dos informes adicionales del Toolkit para YNAB

    Los dos últimos informes sólo están disponibles si tiene instalada la extensión del navegador Toolkit.

    El informe de desglose de los ingresos

    El informe Desglose de los ingresos muestra un diagrama de Sankey de sus fuentes de ingresos y hacia dónde van esos dólares.

    Hay muchas cosas para jugar en este informe. Es útil para las personas que ahorran dinero en una cuenta de seguimiento.

    A YNAB, las cuentas de seguimiento no tienen presupuesto, por lo que estas transacciones no aparecen en ninguna categoría de presupuesto. Tampoco estas transacciones se producen en otros informes. Allí es donde entra el informe Desglose de los ingresos. Muestra el dinero que traslade a las cuentas de seguimiento como ganancia neta, lo que le dará una idea de la cantidad de dinero fuera del presupuesto que ha ahorrado.

    Informe de saldo a lo largo del tiempo

    El último informe del Toolkit for YNAB es el informe Balance Over Time. Este informe muestra los saldos de cuentas individuales durante el período que seleccione. Este informe puede mostrar información de una cuenta (como el capítulo de pantalla) o de varias cuentas.

    Configuración de la pantalla de informes del conjunto de herramientas YNAB

    En la página Configuración de la extensión Toolkit for YNAB Puede hacer algunos ajustes más al aspecto de los informes. Acceder a esta configuración mediante la extensión del navegador.

    Seleccione el archivo Abre Configuración para iniciar una página con todas las opciones del Toolkit. Seleccione Pantalla de informes para tres maneras de configurar los informes nativos de YNAB.

    Seleccione Informes sobre el conjunto de herramientas para activar o desactivar el ratio de deuda en el informe de valor neto del conjunto de herramientas.

    Utilice sus datos para tomar decisiones informadas

    Los informes incluidos con YNAB y el Toolkit for YNAB le ayudan a tomar decisiones financieras informadas. Haga usarlos con prudencia y sus perspectivas financieras seguramente mejorarán.

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